SME Marketplace Lending Fund Switzerland
Stellen Sie ihr Vermögen Klein- und Mittelständigen Unternehmen in Form von Krediten in der Schweiz und Liechtenstein zur Verfügung. Somit unterstützen Sie direkt das Kleingewerbe in einer interessanten Volkswirtschaft.
Die Kleinunternehmen profitieren von attraktiveren Zinssätzen und schnellerem Zugang zu Krediten als bei Banken. Trotz fairer Zinssätze sind die Renditen für Investoren im Vergleich zu Anlageformen mit vergleichbarem Risiko überdurchschnittlich hoch.
Investment Idee
Das Kreditgeschäft wandelt sich im Rahmen der Digitalisierung.
Getrieben wird dieser Trend von zwei Fakten. Erstens ziehen sich klassische Banken aus den interessanten Bereichen des Kreditgeschäfts zurück. Aufgrund der wachsenden Regulierungen lassen sich Kredite unter CHF 200’000 kaum mehr kostendeckend vergeben.
Zweitens drängen neue Wettbewerber in den Markt. Diese digitalen Kreditgeber können effizientere Angebote durch ihre digitalen Prozesse und ihre grossen Datenmengen offerieren. So bieten beispielsweise immer mehr Neobanken oder Zahlungsdienstleister Kredite an.
Für Anlegerinnen und Anleger bietet diese Entwicklung eine attraktive Anlagemöglichkeit mit inte-ressanten Zinssätzen im aktuellen Zinsumfeld.
Investieren Sie mit den neuen Marketplace Lending Fondslösungen von NSF direkt in den realen Kreditmarkt. Dank der hohen Diversifikation und den interessanten Kreditprojekten erzielen Sie eine deutlich höhere Rendite als bei vergleichbaren Anlagemöglichkeiten.
Anlagestrategie
Der Fonds investiert hauptsächlich in in CHF denominierte KMU- oder damit verwandte Kreditforderungen in der Schweiz und Liechtenstein, welche über etablierte Marketplace Lending-Plattformen in der Schweiz ausgegeben werden.
Der SME Lending Fund Switzerland ist in der Lage durch eine sorgfältige Selektion von KMU-Krediten ein attraktives Portfolio zusammenzustellen, welches gleichzeitig durch eine spezifische Software optimal bewirtschaftet wird.
Portfoliodiversifikation
Je höher die Diversifikation der Investitionssumme, desto tiefer das Investitionsrisiko für den Anleger. Dank der Softwarelösung von i2 invest sind der Diversifikation kaum Grenzen gesetzt und es kann eine Diversifikation über verschiedene Kriterien wie Marktplätze, Laufzeiten, Kreditarten, Grösse des Einzelinvestments, Ratingstufen oder Sicherheiten erfolgen.
Die sechs Diversifikationkriterien (Guidelines auf Ebene PCC Struktur) gestalten sich wie folgt.
Kreditart
Kreditart
Sicherstellung
Sicherstellung
Laufzeiten des Zielportfolios
Laufzeiten
Ratingstufen
Ratingstufen
Marktplätze
Marktplätze
Kreditgrösse
Kreditgrösse
Marketplace Lending Plattformen
Aktuell wird über drei etablierte schweizerische Marketplace Lending-Plattformen investiert. Die aktuellen Plattformen werden laufend überwacht und neue Plattformen werden evaluiert. Aktuell wird mit den folgenden drei Plattformen operativ gearbeitet.
Risikomanagement
Eine hohe Anzahl von Darlehen begünstigt die Diversifikation. Jedoch stellt diese Vielfalt gewisse Probleme dar, denn ohne die Vorteile der Digitalisierung und somit einer geeigneten Softwarelösung ist es schwierig und aufwändig, professionell zu investieren. Aus diesem Grund können wir auf eine exklusive Zusammenarbeit mit der i2 invest zurückgreifen, welche es uns erlaubt rational und automatisiert, nach klaren Investitionskriterien plattformübergreifend zu investieren.
Spezialisierte Softwareunterstützung ermöglicht eine beachtliche und nachhaltige Risikominderung durch ein hohes Mass an Diversifizierungsmöglichkeiten über Kriterien wie Darlehensgrösse, Plattformen, Kreditarten, Branchen, Währungen, Kreditnehmer
und Länder. Darüber hinaus wird auf Tagesbasis jede einzelne Kreditposition überwacht und bei Zahlungsverzug werden diese angezeigt. Durch die direkte Zusammenarbeit mit den Plattformen ist man zudem jederzeit nahe am Puls des Geschehens und kann daher
auf Veränderungen/Risiken schnell reagieren und Chancen wahrnehmen.
Profil/Eignung
- alternative Anlagemöglichkeiten im Bereich Private Markets mit attraktiver und konstanter Rendite suchen
- mindestens einen mittelfristigen Anlagehorizont haben
- einen Teil ihres Vermögens in die Realwirtschaft der Schweiz in CHF investieren möchten
- ein Exposure suchen, welche eine tiefe Korrelation gegenüber den Finanzmärkten aufzeigt
- die notwendige Risikotoleranz gegenüber den Kreditrisiken der Anlageklasse haben.
Eckdaten
| ISIN | LI0579184503 |
| Fondstyp | Alternativer Investmentfonds (AIF, Teilfonds) in LIECHTENSTEIN (LI) gemäss Gesetz vom 19. Dezember 2012 über die Verwalter alternativer Investmentfonds (AIFMG) |
| Anlageklasse | Dept |
| Währung | CHF |
| Domizil | Liechtenstein |
| Dauer | unbeschränkt |
| Erstemission | 01.04.2021 |
| Währung/Mindestzeichnungssumme | CHF / 1’000.- |
| Zeichnungs- und Rücknahmetermin |
Lockup-Periode: bis 31.03.2022 |
| Bewertungsintervall | Monatlich |
| Abschluss Rechnungsjahr | 31. Dezember |
| Erfolgsverwendung | thesaurierend |
| Zielinvestoren | Professionelle/Qualifizierte Anleger |
| Mittelbereitstellung | Ankauf (un-)verbriefter (Teil-)Kreditforderungen |
| Sicherheiten | Grösstenteils besicherte Kreditforderungen, Max. 50 % unbesichert |
| Länderfokus | Schweiz, Liechtenstein |
| Branchenfokus | Diversifiziert |
| Finanzierungsart | Kreditfinanzierung Unternehmen (KMU) |
| Laufzeit Kreditforderungen | 0 – 60 Monate |
| Vermögensverwaltung | NSF Wealth Management Trust reg, Liechtenstein |
| Software Provider | i2 invest AG |
| Fondsadministration | VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG |
| Verwahrstelle | VP Bank AG |
| Wirtschaftsprüfer | Grant Thornton AG |
TER | 1.55 % p.a. |
| Performance-Fee | keine |
| Administrationsgebühr | 0.15% p.a. (mind. CHF 25’000.-) |
| Verwahrung | 0.05% p.a. (mind. CHF 10’000.-) |
| Vermögensverwaltung | 1.35% p.a. |
Ihr Ansprechpartner
Gerne stehen wir Ihnen für weitere Fragen und Informationen zum SME Lending Fund Switzerland SICAV zur Verfügung und freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.
Geschäftsführer der
NSF Wealth Management Trust reg.
Michael Negele
Meierhofstrasse 5 | 9490 Vaduz | Liechtenstein
Reg. Nr. FL-2.244.583-2
